Avviare e far crescere un'agenzia di trasferimento di denaro può avere molti vantaggi e restituire ricompense redditizie. I trasferimenti di denaro vengono effettuati ogni giorno da tutte le parti del mondo, quindi puoi essere certo che ci sarà sempre un mercato per la tua attività. Forse la cosa migliore è che otterrai un senso di ricompensa sapendo che stai aiutando le persone a soddisfare i loro bisogni finanziari.
Nel mondo del commercio online di oggi, non è necessario avere una presenza fisica e fisica. Pertanto, puoi evitare le spese generali di affitto, mobili per ufficio, personale e altre spese relative a un ufficio fisico.
Man mano che la popolazione degli Stati Uniti cresce, con un numero crescente di persone provenienti da paesi stranieri che si trasferiscono e conducono affari negli Stati Uniti, cresce anche la quantità di denaro che viene trasferita in altri paesi. A partire dal 2015, la Banca Mondiale ha stimato che sono stati effettuati circa $ 601 miliardi in trasferimenti di denaro globali, con gli Stati Uniti responsabili del 22% di tali trasferimenti.
Sebbene la concorrenza sia alta da parte di note aziende di trasferimento di denaro come Western Union e MoneyGram, che sono presenti in tutto il mondo, i mercati si stanno aprendo per i concorrenti online che possono fornire lo stesso servizio comodamente da casa con solo una connessione Internet e uno smartphone.
Trattare con i regolamenti governativi
Anche se avviare un'attività di trasferimento di denaro può essere redditizio e gratificante, ci sono sicuramente alcuni ostacoli che dovrai prima superare. Ti occuperai di trattare con il denaro delle persone e il governo vorrà assicurarsi che non utilizzi la tua attività per affari illegali. Quindi dovrai essere pronto a essere trasparente.
Innanzitutto, dovrai ottenere una licenza per trasmettere denaro nel singolo stato in cui opererai. Quasi tutti gli stati hanno l'obbligo di licenza per trasmettere denaro all'interno dei confini statali e dovrai verificare con il governo statale per determinare cosa avrai bisogno. La maggior parte di queste informazioni è disponibile online sul sito web del governo statale.
Successivamente, il governo degli Stati Uniti vorrà sapere cosa stai facendo e come rintracciarti. Vorranno inoltre assicurarsi che tu non sia coinvolto in alcun programma di riciclaggio di denaro. File Modulo FinCEN 107 con il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti. Questo è richiesto entro 180 giorni dall'inizio della tua attività sotto il Legge sul segreto bancario, che disciplina i servizi di trasferimento di denaro che agiscono come entità non bancarie.
Avviare la tua attività di trasferimento di denaro
Ora che hai ottenuto le licenze appropriate, puoi iniziare a costruire la tua attività. Dovrai decidere in seguito se avrai o meno una presenza fisica con una vetrina o se sarai un servizio solo online.
Mentre operare online ti farà risparmiare il fastidio dei costi generali, sarai limitato a lavorare solo con la valuta digitale, poiché non avrai un luogo in cui i clienti possono consegnare contanti a un cassiere per l'elaborazione. Inoltre, i clienti possono sentirsi più a loro agio sapendo di poter trattare con un vero essere umano piuttosto che con una presenza online.
Poiché trasferirai denaro a una varietà di banche, vorrai stabilire relazioni con loro. Dovrai compilare i moduli con il governo degli Stati Uniti per aprire un conto bancario commerciale che può essere utilizzato per trasferire i soldi dei tuoi clienti ad altre banche.
Presta attenzione alle regole del governo e assicurati di non infrangerne nessuna. Ad esempio, esiste un elenco di paesi in cui non è possibile trasferire denaro. Il governo impone anche limiti alle commissioni. Dovrai anche assicurarti che il tuo sito web sia protetto da frodi e pirateria informatica o mantenere la sicurezza nella tua posizione fisica.
Devi essere flessibile e attento, poiché le regole che disciplinano i trasferimenti di denaro cambiano continuamente. Con l'evoluzione della tecnologia, della sicurezza e delle relazioni internazionali, anche il tuo mercato e la tua attività si evolveranno.
